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家族辦公室介紹
about us
家族辦公室介紹
作為國內家族信托領域先行者之一,中融信托早在 2014 年就組建了家族辦公室,團隊成員主要由具有法律、稅務、投行背景的專業人員組成,是中融信托開展家族財富管理與傳承業務的專職部門。
中融信托家族辦公室通過家族信托、家族投行、家族智庫、家族慈善、家族藝術等五大服務板塊,為超高凈值客戶解決家族財富管理與傳承、家族事務管理(家族治理)、家族企業持續經營、家族風險管理方面的具體問題。作為整體協調人,輔助家族客戶選機構、選人、選資產和服務,成為管理家族事務、家族財富的家族職業經理人。
家族信托優勢
以客戶為中心、個性定制化產品服務、
專業的服務團隊、豐富的客戶服務經驗、
優秀的資產配置
家族信托業務介紹
中融信托的家族信托是指委托人以家庭財富的保護、傳承和管理為主要信托目的,將其合法所有的財產或財產性權利委托給中融信托,中融信托作為受托人根據委托人意愿,按照信托文件的約定,提供財產規劃、風險隔離、資產配置、子女教育、家族治理公益(慈善)事業等定制化事務管理和金融服務,為受益人的利益管理運用信托財產的信托業務。
家族信托結構圖
家族信托主要功能
01
/
03
財富有效傳承
通過靈活設計受益人及分配方式,實現定向傳承和個性化分配,有效傳承財富。
家庭成員保障
實現委托人對自己的養老規劃;專用、定向支付為家族特殊成員(老人、未成年子女以及身患疾病或殘疾家庭成員)提供保障性安排。
后代激勵約束
通過分配條款的設計引導受益人的行為,達到對后代激勵和防止后代揮霍等約束的效果。
家族特殊目的執行
家族企業治理、家族治理、慈善等特定目標。
稅收籌劃
通過靈活設計改變應稅收入稅種及通過遞延納稅實現稅收籌劃。
財富保全
在法律規定限度內、附條件的進行財富風險隔離;有效地降低財富所有人出現意外事件對家族財富的影響。
婚姻風險防范
將信托財產隔離于婚后夫妻共同財產,防范因家庭成員婚姻問題導致的財產外流。
專業財富管理
構建符合風險承受能力的投資組合并實現動態的持續管理, 財富穩健增值。
信息保密
以受托人名義對信托財產進行管理運用,保護家族財富信息和成員隱私。
財富有效傳承
通過靈活設計受益人及分配方式,實現定向傳承和個性化分配,有效傳承財富。
家庭成員保障
實現委托人對自己的養老規劃;專用、定向支付為家族特殊成員(老人、未成年子女以及身患疾病或殘疾家庭成員)提供保障性安排。
后代激勵約束
通過分配條款的設計引導受益人的行為,達到對后代激勵和防止后代揮霍等約束的效果。
家族特殊目的執行
家族企業治理、家族治理、慈善等特定目標。
稅收籌劃
通過靈活設計改變應稅收入稅種及通過遞延納稅實現稅收籌劃。
財富保全
在法律規定限度內、附條件的進行財富風險隔離;有效地降低財富所有人出現意外事件對家族財富的影響。
婚姻風險防范
將信托財產隔離于婚后夫妻共同財產,防范因家庭成員婚姻問題導致的財產外流。
專業財富管理
構建符合風險承受能力的投資組合并實現動態的持續管理, 財富穩健增值。
信息保密
以受托人名義對信托財產進行管理運用,保護家族財富信息和成員隱私。
家族信托業務流程
慈善信托
慈善信托屬于公益信托,是指委托人基于慈善目的,依法將其財產委托給受托人,由受托人按照委托人意愿以受托人名義進行管理和處分,開展慈善活動的行為。
慈善信托作為高凈值人群家族精神傳承和回饋社會的重要工具,正受到越來越多的人群和機構的青睞,與此同時,慈善信托相關的法律法規不斷健全,也在為慈善信托的設立與執行保駕護航。
家族信托+慈善信托的優勢:提升家族聲譽和社會影響力;增強家族成員凝聚力、傳承良好家風;家族成員通過參與慈善項目獲得成長、教育;獲得慈善捐贈記錄,有利于家族成員未來的求學及社會發展;有機會將基金會層面醫療、教育等資源引入家族;降低非直系血親逆向選擇的可能。
家族信托典型案例
客戶情況
林先生,經營私營企業,有兩個未成年兒子,因為工作原因,頻繁往返中國和美國。
客戶擔憂
■ 目前企業經營良好,但是如果未來出現問題、財務狀況惡化會影響家庭成員生活;
■ 如果跟妻子的婚姻關系出現問題,財產會出現外流的風險;
■ 再者自己頻繁出差,一旦出現意外,兒子和母親的生活怎么保障?財富能否確保傳承給兒子?
客戶情況
張總與李女士是再婚夫婦,2002年生育了一個兒子,正在上中學。李女士前一婚姻有一個女兒,現在英國讀研究生,女兒現在要結婚。
客戶擔憂
■ 李女士的擔憂:張總與李女士達成過口頭協議:給女兒3000萬的嫁妝,然后女兒與家庭財產脫離關系。問題:現在給,對女兒婚姻不放心;現在不給,老公以后后悔不想給了,怎么辦?
■ 張總的擔憂:如果自己出現意外,自己的財富能用到兒子身上,兒子能否管好用好
客戶情況
張先生(51歲),婚姻穩定,家庭和諧,有一個兒子(25歲)未婚。
客戶擔憂
■ 張先生擔心百年之后全部財富給到兒子,如果未來兒子婚姻出現問題或者不善管理導致財產損失;希望家族財富能夠一代代傳承下去。另外,張先生希望家族人丁興旺、重視教育、希望家族后代能夠接受更高層次的教育。
解決方案
solution
當前案例解決方案
聯系方式
服務熱線
010-50860236/50860548
地址
北京市朝陽區東風南路3號院中融信托北京園區A座4層
郵箱
zrtfo-client@zritc.com
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留言內容:
解決方案
規劃
:設立家族信托(30年),指定兒子、母親作為受益人
設計思路
:
1、定向傳承,把財富留給指定的人:兒子、兒子的晚輩直系血親;
2、指定用途,??顚S茫悍峙渖钯M解決母親、兒子的生活保障問題;
3、時間、條件觸發才分配
解決方案
■ 設立兩個家族信托,指定受益人;
■ 各類必要支出從信托中出。
■ 特定化的給錢:
(1)只給特定的人;(2)不給特定的人;(3)有特定的用途才給;(4)到特定的時間、期限才給。
解決方案
規劃
:設立永續家族信托,將兒子和兒子的晚輩直系血親作為受益人。
設計思路
:
只分配基本生活費,大部分財富滾動投資,從而實現多代傳承;
加入慈善信托作為特殊受益人,輔助實現永續傳承;
將激勵機制與分配掛鉤,實現家風傳承。
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